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全致金科:供应链金融平台的Fintech技术提供商| 白皮书连载案例

万联网 , 万联网 , 2019-09-19 , 浏览:90

由万联网主办,高达软件、e签宝、全致金科、百融云创等作为赞助单位的第五届中国物流金融创新高峰论坛即将在深圳9月26日召开,论坛现场,万联网还将在会议现场联合上海大学现代物流研究中心共同发布物流金融生态圈企业CEO案头读物——《中国物流金融创新实践白皮书(2019)》。

 

此次《中国物流金融创新实践白皮书(2019)》,在往届物流金融白皮书基础上全新升级,不仅增加收录了国内最新的物流金融创新企业,还收录了最新的企业案例,并经过实地参访、深度调研、多方考证,在内容丰富性、专业性和可读性上进行了多处提升和优化。

 

作为业内备受瞩目的刊物之一,《中国物流金融创新实践白皮书(2019)》的进程受到了众多关注,为回馈读者期待,万联网将持续开展入选该白皮书的企业的经典案例分享活动,精彩提前开启!

 

温馨提示:以下案例分享皆经万联网删减,仅供业内人士参考,精彩的白皮书案例全文,敬请期待第五届中国物流金融创新高峰论坛的现场揭晓!

 

一、企业介绍

 

宁波全致金融科技有限公司(以下简称“全致金科”),由宁波全致网络科技有限公司全资控股。公司立足于中小微企业小而分散的行业特性,通过贷前、贷中、贷后的底层架构和风控输出,为各类供应链金融平台提供Fintech技术解决方案。
全致金科自成立以来,以物流行业为主要突破口,以金融技术为底层,通过自建的物流SaaS管理平台——启运网,与风控能力的有机结合,打造出的“启运贷”,是公司第一代物流供应链金融产品。通过启运网的运营,从而获取大量优质的物流企业数据,与资金方无缝对接,为中小微物流企业提供“启运贷”服务,充分盘活企业资金,为中小微物流企业解决融资难题。

 

二、行业痛点

 

物流行业作为制造业的底层基础设施,依然面临着物流成本居高不下、管理水平落后、物流人才紧缺等难题,与我国制造业大国的身份不相匹配。国内众多企业在保持了多年的快速发展势头后,遭遇了影响其进一步壮大发展的重要障碍——融资难、融资贵。当前,融资难、融资贵的问题已经成为了大多数中小微物流企业发展的瓶颈。

 

占据主力的中小微物流企业却生存空间狭小

 

中小微物流企业作为物流行业的最底层成员,由于经营规模小、市场份额少、竞争力弱,在当前经济下行、行业变革的浪潮中正遭遇着前所未有的发展难题。

 

 

融资难、融资贵制约中小微物流企业成长


在当前复杂的经济形势下,占据物流行业95%以上的中小微物流企业步履艰难。中小微物流企业因获取信息方面成本高,能力弱;融资成本高,发展资金不足;竞争成本高等一系列难题使得其一直承受着垫资煎熬,却碍于种种原因背负着“诚信度低”的标签,致使金融机构谈“贷”色变,融资难、融资贵问题成为其发展的重要瓶颈。

 

 

缺乏稳定可靠的风控体系使金融机构难以进入物流行业

 

 

 

金融机构渴望进入物流这个庞大而广阔的市场,然而由于缺乏对交易场景的把控、专门面向细分市场的风控体系,以及缺乏线下销售和风控团队,金融机构难以进入物流行业。

 

 

核心企业与上下游企业迫切想要加入供应链金融蓝海

 

供应链金融是一个新兴的、规模巨大的存量市场。围绕供应链金融,众多互联网巨头企业正在加速入场布局,打造“产业+金融”生态圈。业内预计,供应链金融将催生新蓝海,2020年国内市场规模将达15万亿元。

 

 

三、商业模式

 

物流供应链上的企业大多是中小微企业,企业的信用等级评定普遍较低,很多企业没有得到信用评定,难以获得银行或金融机构的融资贷款服务。

 

全致金科作为拥有完善金融技术和风控手段的创新型供应链金融公司,结合十余年物流从业经验与市场需要,为物流人搭建了专属的SAAS管理平台——启运网。启运网平台通过掌握物流企业的订单数据、车辆数据、司机数据等反映物流企业真实运行状况的核心数据,同时结合大数据、物联网等多种科技手段,能够实现实时监控、及时反映企业真实经营状况,保证交易的安全、真实,为金融机构提供优质客户和风险控制的服务。

 

四、解决方案

 

全致金科走访走进陆运物流企业近千家,更是进入一线实际操作,深入了解物流企业在发展过程中面临的问题,潜心研究“互联网+物流行业”的发展规律。基于对物流行业发展规律的深刻理解,致力于以物流云平台为核心,大数据为基础打造出独有的供应链系统,解决物流供应链上的中小微企业的融资难融资贵问题。

作为全致金科的核心产品,启运网通过科技手段对物流的订单信息、车辆运行情况、司机接单情况以及物流生产工具的消费情况进行监控且确保其难以造假,而这些数据又能在很大程度上反映物流企业的运营状况。通过对全过程的数据埋点进行监控,以及通过大数据确定数据的合理范围,可以判断物流企业数据是否落在合理区间内,数据之间是否存在不合理关系。这些一手数据在不断更新、相互校验,实时反映物流企业的真实运营状况。一旦企业的运营开始恶化,就能快速地在这些指标上反映出来。这就使得全致金科能严密监控交易的每一个环节,进而掌握企业的实际经营情况,在企业出现状况的时候能第一时间察觉。

 

五、经营成果

 

公司现已被北京银行总行纳入总行“小巨人”产品体系中,并由南昌分行落地试点;与宁波通商银行、中国太平洋保险达成合作协议;与平安银行宁波分行、上海银行宁波分行、中国民生银行总行等多家股份制银行确定合作意向,为平台优质客户提供供应链金融服务,为后续助力更多中小微物流企业健康发展奠定坚实的基础。

 

六、发展规划

 

公司创始团队基于十余年的物流行业从业经验,充分了解行业的痛点与需求,依靠自身强大的金融科技创新实力,以核心技术和完善风控为支撑,前瞻性的布局供应链金融,创新性地解决中小微物流企业的融资难题,引领资金“脱虚向实”,践行普惠金融。

 

为此,全致金科在产品、技术、服务、营销以及商业模式等多方面积极探索,带来创造性改变,助推物流和供应链金融行业快速发展。

 

以上内容节选自《中国物流金融创新实践白皮书(2019)》,完整内容以万联网2019年9月26日即将在深圳主办的 “第五届中国物流金融创新高峰论坛”现场发布为主。

 

本文为万联网(www.cwebdev.com)原创文章,如有异议,请联系我们。文章欢迎各界转载,转载请注明出处:万联网
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